Antiriciclaggio, nuova policy da adottare entro il prossimo 1° giugno.

Con la pubblicazione, nella G.U. dell’8 aprile, del Provvedimento della banca d’Italia (datato 26 marzo 2019) viene data attuazione alle previsioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni come modificati dal recepimento della quarta direttiva antiriciclaggio. Il quadro normativo di riferimento è il D.Lgs. 21 novembre 2007, n.231, come modificato dal D.Lgs. 25 maggio 2017 n.90. I destinatari si devono adeguare alle disposizioni entro il 1° giugno 2019.

Si applicano, invece, a partire dal 1° gennaio 2020:

  1. l’obbligo per gli organi aziendali di definire e approvare una policy motivata che indichi le scelte del destinatario in materia di assetti organizzativi, procedure e controlli interni, adeguata verifica e conservazione dei dati;
  2. l’obbligo, per le capogruppo, di istituire un base informativa comune;
  3. l’obbligo di condurre un esercizio di autovalutazione dei rischi di riciclaggio: i destinatari trasmettono alla Banca d’Italia i risultati dell’esercizio di autovalutazione relativo al 2019 entro il 30 aprile 2020.

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